L'or sur la Blockchain: comment deux start-ups blockchain numérisent les investissements en or

Digital Amnesia - VPRO documentary - 2014 (Janvier 2019).

Anonim

La numérisation des titres traditionnels et des actifs physiques est devenue un nouveau domaine d'intérêt pour les start-up fintech axées sur l'investissement. Transformer les actifs physiques en actifs numériques négociables crée plus de liquidités et abaisse les barrières à l'entrée pour les investisseurs privés dans les catégories d'actifs traditionnellement dominées par les investisseurs institutionnels et les particuliers fortunés. L'une de ces classes d'actifs est l'or en métal précieux.

Historiquement, l'or a toujours été un stock de richesse populaire et est régulièrement ajouté aux portefeuilles d'investissement à des fins de diversification. Cependant, il n'est pas facile pour les particuliers d'acquérir des lingots d'or et de les stocker dans un coffre sécurisé. Non seulement les lingots d'or sont généralement vendus à prix fort, mais il y a aussi un coût associé au stockage de l'or physique.

L'industrie de la gestion des placements a donc créé plusieurs produits de placement liés à l'or, comme les FNB aurifères (fonds négociés en bourse), les certificats d'or et les fonds aurifères. Ces véhicules d'investissement procurent aux investisseurs une exposition indirecte à l'or en tant que classe d'actifs.

Pour faciliter l'accès à l'or et à moindre coût, plusieurs start-ups fintech exploitent la technologie blockchain pour numériser l'or afin d'ouvrir le marché de l'or aux investisseurs privés. Deux de ces startups incluent Vaultoro et la nouvelle Orebits Corp.

Vaultoro

Vaultoro basée à Londres permet aux utilisateurs d'investir dans l'or physique en utilisant bitcoin. La start-up, fondée en 2015 par Philip Scigala et Joshua Scigala, propose une plate-forme d'échange en temps réel qui utilise le bitcoin comme monnaie de base pour acheter de l'or. Les traders peuvent échanger des or et des bitcoins avec d'autres membres du marché 24 heures sur 24 sans avoir besoin d'un compte bancaire pour effectuer les paiements.

Lorsqu'un utilisateur achète de l'or sur la plateforme en ligne, l'or est déposé dans un coffre d'or assuré en Suisse. Vaultoro utilise un cryptage, un stockage multisignature et des adresses de paiement verrouillées pour sécuriser ses coffres. Il maintient également un audit public transparent à la fois des bitcoins et des avoirs en or tout en préservant l'anonymat de ses clients.

L'intention de Vaultoro est non seulement de fournir une plate-forme pour l'investissement en or, mais aussi de permettre à la population sous-bancarisée d'effectuer et de recevoir des paiements numériques en utilisant de l'or physique comme monnaie. L'or a résisté à l'épreuve du temps en tant que réserve de richesse et constitue un excellent moyen d'échange en raison de sa volatilité relativement faible.

Vaultoro participe actuellement au programme 2017 Techstars Berlin Accelerator, ce qui a été jusqu'à présent une expérience très bénéfique pour la start-up.

Le co-fondateur et PDG de Vaultoro, Joshua Scigala, a dit à Bitcoin Magazine : "J'ai toujours pensé que les accélérateurs étaient juste un moyen pour les VC de filtrer les bons et les mauvais, tout en gagnant J'avais très tort.Techstars s'est avéré être inestimable. Nous avons emménagé dans leur bureau en février et les choses ont commencé à bouger très rapidement. Leur réseau est si grand et les mentors qu'ils vous ont mis en place sont vraiment utiles. Il y a tellement de nids de poule que vous pouvez trébucher le long de la route pour construire une start-up, avoir accès à d'innombrables personnes qui ont réussi le chemin avant que vous ne soyez fantastiques parce qu'ils ont des torches pour mettre en évidence les nids de poule.

"Nous avons commencé à organiser notre tour de table il y a quatre jours et nous avons déjà engagé un quart du cycle de financement", a-t-il ajouté.

La mission de Vaultoro a changé depuis son adhésion à Techstars Accelerator, a déclaré Scigala. "Il s'agit toujours d'aider autant de personnes dans le monde à faire la transition vers l'argent basé sur les actifs privés (bitcoin, or et argent) avant que leurs économies disparaissent à cause d'une autre crise bancaire ou de l'inflation. "

Vaultoro a beaucoup à faire, mais sa prochaine étape consistera à ouvrir le marché du bitcoin et de l'or aux détenteurs de monnaie fiduciaire. "Le courant dominant trouve Bitcoin trop technique et effrayant, mais ils comprennent l'or comme un refuge. Nous créons le moyen le plus simple et le plus rentable d'économiser de l'or physique et de l'argent, puis de dépenser ces économies directement en utilisant bitcoin ou une carte de débit VISA avec support or. Nous travaillons également à l'expansion de notre protocole de transparence des livres de verre pour insérer tous les échanges dans la blockchain », a déclaré Scigala.

Orebits

Orebits est le nouveau joueur dans l'espace d'investissement en or basé sur la blockchain. Orebits Corp, un fournisseur de services de numérisation pour les produits non raffinés, s'est associé à la plate-forme de contrats intelligents Symbiont pour fournir des certificats intelligents appelés «minerais» pour donner aux investisseurs privés la possibilité d'investir dans l'or numérisé à faible coût.

Les certificats «Orebits» représentent des réserves numériques de réserves d'or non raffinées prouvées qui peuvent être échangées électroniquement entre pairs, fournissant ainsi de la liquidité à une classe d'actifs auparavant non liquide. Orebits estime que cette augmentation de liquidité peut permettre l'utilisation de leurs certificats intelligents pour le financement, les transactions privées, les garanties ou en tant qu'élément d'un bilan.

Le PDG Scott Mehlman a déclaré Bitcoin Magazine : «Les prochaines étapes pour la plate-forme Orebits, alors que nous continuons à numériser les réserves, seront de créer un marché dynamique pour le produit Orebits. Nous sommes en discussions initiales avec plusieurs parties intéressées qui cherchent soit à créer un marché à Orebits, soit même potentiellement à faire coter Orebits sur un échange. "

Michael Zimits, Président et COO d'Orebits, a ajouté:" Nous avons également la capacité, à travers notre fournisseur technologique Symbiont, d'offrir des métaux précieux supplémentaires tels que le platine, le palladium et l'argent pour la numérisation. Cela dépendra de la demande du client. "

Le partenariat entre Orebits et Symbiont est né de la relation de longue date des dirigeants des deux sociétés depuis leurs débuts sur le marché des changes. Ils en sont venus à reconnaître que les livres distribués privés, autorisés et prêts à l'emploi de Symbiont ainsi que leurs contrats intelligents et leurs solutions de certificats intelligents étaient idéaux pour la création de nouveaux produits d'investissement numérisés.

Le co-fondateur et PDG de Symbiont, Mark Smith, a déclaré: «Nous sommes ravis de travailler avec Orebits Corp. pour apporter un nouveau projet de registre distribué du prototype à la production. L'innovation d'Orebits Corp. a créé une nouvelle voie pour les investisseurs d'acquérir une exposition à l'or, à partir de la genèse des instruments financiers liés à l'or - à savoir, lorsque l'or est encore dans le sol. "

Grâce à la technologie blockchain, les particuliers peuvent désormais disposer d'un accès facile et à faible coût à l'or, un investissement auparavant réservé à la richesse pour les riches. Alors que la numérisation des actifs traditionnels se poursuit, nous pouvons nous attendre à ce que davantage de produits physiques deviennent des actifs numériques investissables auxquels tout le monde ayant accès à Internet aura accès dans un proche avenir.