Ancien PDG de la Standard Chartered: pour contrer la fraude, les banques doivent cesser d'émettre des billets à forte valeur monétaire

Un siglo de esclavitud: La historia de la Reserva Federal (Mai 2019).

Anonim

Peter Sands, ancien directeur général de la multinationale et des services financiers britannique Standard Chartered, déclare que les banques centrales doivent mettre fin à l'émission de billets de 50, 100 et 500 euros pour réduire la circulation des transactions frauduleuses.

Le nouveau rapport de Sands s'intitule & ldquo; Rendre plus difficile pour les méchants: l'argument en faveur de l'élimination des billets à forte valeur nominale et rdquo;, publié par Harvard Kennedy School, propose que la banque centrale élimine les billets de banque à forte valeur afin de réduire les flux d'argent illicites, l'évasion fiscale et la fraude financière.

& ldquo; Notre proposition consiste à éliminer les billets à forte valeur et à haute valeur, tels que le billet de 500 euros, le billet de 100 dollars, le billet de 1 000 dollars et le billet de 50 euros. De telles notes constituent le mécanisme de paiement privilégié des personnes menant des activités illicites, compte tenu de l'anonymat et du manque d'enregistrement des transactions qu'elles offrent, et de la facilité relative avec laquelle elles peuvent être transportées et déplacées. En éliminant les billets de forte valeur, nous risquions de rendre la vie plus difficile à ceux qui recherchent l'évasion fiscale, le crime financier, le financement du terrorisme et la corruption. & rdquo; - Peter Sands

Le rapport indique que les flux d'argent illégal dépassent 2 billions de dollars par an, la majorité des transactions découlant des achats de biens illicites tels que la drogue et les armes. Sands souligne en outre que les monnaies à haute valeur jouent un rôle minime dans le fonctionnement d'une économie, mais jouent un rôle important dans l'économie souterraine.

Global Financial Integrity (GFI), qui produit des analyses de haut niveau sur les flux financiers illicites et conseille les gouvernements des pays en développement sur des solutions politiques efficaces, estime qu'en 2013, les flux financiers illicites des pays en développement ont totalisé 1 dollar. Alors que GFI et Sands estiment que des milliers de milliards de dollars américains sont dépensés par des groupes terroristes, des politiciens corrompus et des banques pour faire passer de l'argent aux frontières, ils pensent que les mécanismes de paiement électronique tels que comme Bitcoin sont utilisés plus efficacement pour régler les transactions.

& ldquo; Dans l'économie souterraine, l'inverse est vrai. Les billets à forte valeur sont l'instrument de paiement de choix pour ceux qui évitent les taxes, commettent des crimes, financent le terrorisme ou donnent ou reçoivent des pots-de-vin. Cash offre l'anonymat, ne laisse aucun enregistrement de transaction et est universellement accepté. Les billets à forte valeur nominale sont des espèces qui permettent de payer, de déplacer et de stocker de grandes sommes avec un coût minimum et un risque de détection. Du point de vue des criminels, les billets à forte valeur sont beaucoup plus attrayants que les transactions bancaires, Bitcoin, l'or ou les diamants. & rdquo; - Peter Sands

Comme le montre le graphique fourni par Sands, l'argent, les diamants et l'or sont les seules formes d'argent véritablement anonymes qui existent aujourd'hui.En raison du manque de mobilité de l'or et des diamants, l'argent a été la méthode de paiement privilégiée au cours des dernières décennies. En raison de son faible coût de transaction, de l'immédiateté du transfert de valeur, de l'anonymat complet et de l'impossibilité de traçabilité, les politiciens corrompus et les organisations financières utilisent chaque année près de 1 billion de dollars de monnaie fiduciaire.

Chaque année, le Sondage auprès des entreprises du Groupe de la Banque mondiale mène une enquête internationale auprès de plus de 130 000 entreprises dans 135 pays afin d'évaluer et d'établir le niveau de corruption et de corruption des gouvernements et des organismes fédéraux. Selon les données publiées récemment sur la corruption, environ 17% des entreprises et organisations à travers le monde ont connu au moins une demande de paiement de pots-de-vin au cours des dernières années. En outre, Enterprise Surveys a déclaré que les quelque 26,1% des entreprises étaient tenues de soudoyer des fonctionnaires ou des agences gouvernementales pour obtenir des contrats.

Sands explique que l'élimination des devises à forte valeur ajoutée et la mise en œuvre de mécanismes de paiement électronique populaires, tels que Bitcoin, pourraient réduire considérablement les pots-de-vin et la corruption gouvernementale dans le monde entier.

Comme certaines notes extrêmement élevées ont été éliminées au cours des dernières années, notamment les billets canadiens de 1 000 $ et le billet de 10 000 $ de Singapour, Sands estime que sa proposition est raisonnable compte tenu de la fraude financière et du blanchiment d'argent.

& ldquo; Les mécanismes de paiement électronique continuent d'être plus disponibles, acceptés, flexibles et rentables. Puisque la plupart des gens dans la plupart des pays utilisent déjà de telles alternatives plutôt que de fortes notes de dénomination quand ils font des paiements de valeur élevée, ils travaillent clairement. Compte tenu de ces progrès technologiques, les billets à forte valeur nominale ne sont plus nécessaires pour faciliter le bon fonctionnement de l'économie légitime. & rdquo; - Peter Sands

Comme la plupart des devises, comme l'euro, ont plusieurs coupures, dont la note de € 500, € 200 et € 100, Sands et son équipe de chercheurs proposent que l'organe directeur élimine d'abord l'effet, et retirer les autres du système financier au cours des prochaines années.

À mesure que les billets de banque deviendront de plus en plus importants, les banques commerciales et les banques centrales perdront des revenus de seigneuriage et, par conséquent, les grandes organisations financières et les groupes bancaires rejetteront probablement la proposition de Sands.

Le revenu du seigneuriage est le revenu d'un gouvernement lorsque l'argent créé vaut plus que ce qu'il en coûte pour le produire. Cependant, certains experts financiers s'inquiètent que la mise en œuvre de l'élimination des billets de banque à valeur élevée pour réduire le nombre de paiements liés aux crimes et aux activités frauduleuses puisse conduire les institutions bancaires et les établissements financiers à devenir encore plus corrompus. transactions frauduleuses pour les organisations corrompues et les individus sans aucune preuve pour tracer les transactions.