Le démarrage de fintech au Royaume-

L’Angleterre et la France : En pôle position pour démarrer une start-up (Septembre 2018).

Anonim

Le démarrage de fintech au Royaume-Uni BABB, qui signifie Bank Account Based Blockchain, développe une application bancaire mobile utilisant la technologie blockchain qui permettra à «tout le monde d'être une banque». "

La plate-forme bancaire de BABB est construite sur la chaîne de blocs Ethereum pour utiliser la technologie des contrats intelligents, l'apprentissage automatique, l'intelligence artificielle et la biométrie pour créer une nouvelle expérience bancaire centrée sur le client. Cependant, il n'a pas encore prévu d'incorporer les monnaies numériques dans la plate-forme pour le moment.

Le 13 mars, BABB a annoncé la signature d'un accord avec le fournisseur de solutions bancaires et de paiement Contis Group Ltd. pour l'utilisation de l'infrastructure bancaire et de services bancaires en marque blanche de Contis pour son application bancaire mobile.

Le partenariat couvrira initialement l'intégration de la plateforme bancaire blockchain de BABB avec l'infrastructure de services bancaires et les solutions de paiement de Contis, et fournira à BABB une licence bancaire complète U.K, dont elle a besoin pour lancer son application mobile banking sur le marché U.K.

Peter J. Cox, président exécutif de Contis Group Ltd., a déclaré: «Nous sommes très heureux de nous associer à BABB pour lancer cette application révolutionnaire qui apportera l'inclusion financière aux masses. Nous voyons la vision de BABB de créer une plate-forme bancaire qui peut ouvrir un compte bancaire avec juste un selfie et une voix comme une innovation très puissante. "

L'application bancaire devrait être lancée plus tard dans l'année avec des fonctions bancaires de base, des paiements et des fonctions de paiement d'égal à égal. Les utilisateurs seront en mesure de financer leur compte BABB en utilisant PayPal, les virements bancaires, les cartes de crédit et de débit, et les paiements peer-to-peer d'autres "Babbians", entre autres canaux d'entrées / sorties. Le processus d'intégration du client nécessite de prendre un selfie et de soumettre une empreinte vocale pour ouvrir un compte.

Parmi les autres fonctionnalités prévues pour l'application, citons un marché chatbot où les utilisateurs peuvent réserver des vols ou faire des achats en ligne, ainsi que des micropaiements mondiaux et des emprunts entre pairs pour desservir les communautés sous-bancarisées et non bancarisées.

Fiat contre la monnaie numérique

Bien que BABB ait bâti sa plate-forme bancaire sur la technologie blockchain, elle a décidé de rester fidèle à la monnaie fiduciaire, plutôt que de développer une plate-forme bancaire numérique purement monétaire.

"Crypto est toujours un défi", a déclaré le PDG de BABB, Guido Branca, Bitcoin Magazine . "Cela jouera un rôle mais nous devons faire la transition vers ce nouveau paysage. Les parties prenantes (banques centrales, régulateurs et communauté bancaire) continuent d'évaluer [l'utilisation des monnaies numériques dans le système financier]. Nous pensons que les technologies sous-jacentes de blockchain, de contrats intelligents, de jetons et de ledgers distribués ont un rôle à jouer pour faciliter cette transition, mais nous devons marcher avant de courir. "

Il existe actuellement plusieurs startups fintech qui ont lancé des applications bancaires mobiles dans le U.K. Ils sont collectivement appelés «banques challenger». «Ces banques exclusivement numériques comme Atom Bank, Monzo, Tandem Bank, Starling Bank et Monese rivalisent toutes pour des clients intelligents qui sont mécontents de leurs expériences bancaires dans les grandes banques.

"Nous avons un modèle d'affaires différent", a noté Branca. "Nous ciblons spécifiquement la micro-économie / marché alors que [les autres banques mobiles] font plus ou moins les mêmes services (mais sans succursales) que les grandes banques établies. Nous pensons que le marché financier est si vaste que de nombreux modèles [de banque mobile] coexisteront. "

BABB a également demandé à faire partie de la deuxième cohorte de fintech bac à sable de l'Autorité de Conduite Financière. Le bac à sable fintech du régulateur financier de l'U.K permet aux startups fintech de tester leurs produits et services auprès des consommateurs sans que les réglementations ne nuisent à leur progression tout en protégeant les consommateurs. La première cohorte de bac à sable fintech comprenait plusieurs startups de blockchain comprenant SETL, Luno, Tramonex et Epiphyte.